利率上限与下限
利率上限是用来保护浮动利率借款人免受利率上涨的风险的一种衍生工具。
利率下限则是用来保护浮动利率贷款人免受利率下降的风险的一种衍生工具。
货币市场
货币市场是指以融资期限不超过1年的短期信用工具为交易对象的金融市场。
商业票据市场
商业票据市场主要是商业本票和商业汇票的发行与流通市场。
商业本票是一种融资性票据旨在筹集短期周转资金。

票据贴现，即票据持有人在票据到期前向商业银行贴付一定利息而换取现款的票据转让行为。
贴现利息与票据到期时应得款项的金额之比就是贴现率。
商业银行购买商业票据时，扣除自贴现日至到期日的贴现利息，将票面余额用现款支付给持票人。
银行实际上时以现款买入未到期票据的债权，待票据到期时收回本金并获得利息。
商业银行还可以将其持有的未到期商业票据向中央银行贴现，这称为在贴现。

同业拆借市场
同业拆借市场是指金融机构之间进行短期临时性资金调剂的市场。
拆借资金主要来源于各银行和其他金融机构经营过程中多余的头寸和支付准备金。
拆借的目的是为了弥补头寸的暂时不足以平衡日常业务活动中的资金来源和资金运用。
头寸不足者向头寸多余者借入资金，称为拆借；头寸多余者向头寸不足者拆除资金，称为拆放。
同业拆借市场上得融资期限都比较短，拆借期限在1天之内的称为日拆（今天借今天还），今天借明天还的拆借称为隔夜拆借。
拆借程序一般是：借入行开出本票交给同意拆放的拆出行，拆出行开出支票交付给拆入行。
拆出行开出的支票可以有两种：一是拆出行付款的支票，另一种是由存放于中央银行的存款账户付款的支票。前者由于要通过票据交换所才能抵用，无法解决当天头寸不足的差额；后者是动用存放于中央银行的存款账户的资金，当天即可抵用以平衡拆入行的头寸。为了解决头寸扎差的资金不足，通常拆出行是开出由存放中央银行的存款账户付款的支票。
同业拆借市场交易双方根据自主报价、格式化询价、确认成交的交易原则，通过计算机终端在规定次数内轮流报价，直到最后确认。
拆借市场分一级网和二级网。
短期信贷市场
是商业银行与其他金融机构从事的短期存款与放款业务的交易活动。
国库券市场
国库券是一国财政部发行的，以应付临时性季节性财政需要的短期债券。